Normativa básica en España

• Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
• Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo, por el que se aprueba el Reglamento de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo,
• Orden EHA/2444/2007, de 31 de julio, ..., en relación con el informe de experto externo sobre los procedimientos y órganos de control interno y comunicación establecidos para prevenir el blanqueo de capitales.

Paquete normativo AML-CFT UE 2024

• Reglamento (UE) 2024/1620 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por el que se crea la Autoridad de Lucha contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo: Aplicable a partir del 1 de julio de 2025.
• Reglamento (UE) 2024/1624 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, relativo a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo: Aplicable a partir del 10 de julio de 2027.
• Directiva (UE) 2024/1640 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, relativa a los mecanismos que deben establecer los Estados miembros a efectos de la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo: Transposición a más tardar el 10 de julio de 2027.

Recomendaciones y otros documentos

• Recomendaciones de control interno (SEPBLAC).
• Catálogos de Indicadores de Riesgo (Comisión PBC e IM).
• Evaluación Nacional de Riesgos y SNRA de la Unión Europea.
• Sanciones financieras.
• Guías y orientaciones.
• Preguntas frecuentes SEPBLAC.
• Otras publicaciones SEPBLAC.
• AMLA - The new EU Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism.
  

¿Qué supone la aplicación directa de los Reglamentos de la Unión Europea?

• LOS REGLAMENTOS DE LA UNIÓN EUROPEA SON NORMAS GENERALES OBLIGATORIAS EN TODOS SUS ELEMENTOS Y PARA TODOS LOS ESTADOS MIEMBROS Y DIRECTAMENTE APLICABLES.
  
• NO ES NECESARIO QUE SEAN DESARROLLADOS POR LOS ESTADOS PARA PRODUCIR EFECTOS, PUESTO QUE SE PRODUCEN DIRECTAMENTE SOBRE LOS PODERES PÚBLICOS Y LOS CIUDADANOS.
  
• No obstante, está previsto una nueva ley que sustituya a la Ley 10/2010 PBC-FT y un nuevo Reglamento de PBC-FT.
• CREAN DERECHOS Y OBLIGACIONES DE MANERA DIRECTA E INMEDIATA PARA LOS PARTICULARES.
• LAS AUTORIDADES Y JUECES INTERNOS ESTÁN OBLIGADOS COMO SI FUERAN DERECHO INTERNO SIN QUE SE LES PUEDAN OPONER, ADEMÁS DERECHOS INTERNOS QUE LES RESULTEN CONTRARIOS,